Osinkolaput ja -salkut

Rentoa keskustelua osakesijoittamisen yleisistä asioista

Valvoja: Ram

Osinkolaput ja -salkut

ViestiKirjoittaja Yariko » 08.07.2016 18:11

Pikkuhiljaa vähän alkanut tuo osinkolappujen metsästys kiinnostamaan ja en oikein sellasta kunnon osinkoihin liittyvää keskusteluketjua löytänyt niin päätimpä nyt availla, katsellaan jos saatais pidettyä hengissä ja päiviteltyä aina osinkokuulumisia. Kirjotellaan geneeristä ja yksityiskohtaisempaakin osinkorupattelua tänne, joka ei välttämättä osakekohtaiseen keskusteluun sovi.

Tällä hetkellä olisi tarkoitus aloittaa osinkosalkun kasaaminen Fortumilla, tutusta ja suht turvallisesta osingonmaksajasta, jos historiaa katsoo. Nykyhinnalla Fortum ei myöskään ole ihan hinnalla pilattu ja osinko pyörineen vielä toistaiseksi euron tuntumassa. Nordeaa myös harkitsin, mutta en siitä ole niin varma, korkea osinko, mutta ei läheskään niin vakaa kuin Fortumilla.

Merkittävää arvonnousua en osinkosalkkuun hae, ei siitä tietysti haittaakaan ole, mutta pääasiassa hakusessa olisi osakkeet (niin kotimaasta kuin ulkomailtakin), joiden osinkojen jako on ollut joko vakaata tai kasvavaa jo tovin. Ulkomaan osakkeissa on tietty myös se bonus, että osinkoa tykätään jakaa useimmiten hieman useammin kuin kerran vuodessa. Toisaalta esimerkiksi neljännesvuosittainen osinkotuotto salkusta on "kiva juttu" vasta noin 20 vuoden päästä, jos vielä silloinkaan, mutta eipä siitä haittaa ole. Toistaiseksi osinkoja olisi tarkoitus laittaa takaisin markkinoille joten se könttäsumma kerran vuodessakaan pahemmin haittaa.

Pistäkääs jakoon omat osinkolappunne ja jos osinkosalkkuja löytyy niin voipi niitä hieman availlakin ideoiden toivossa. Samalla voi hieman availla omia strategioita osinkosalkun kasaamisessa, tuleeko lappuja tankattua vain silloin kuin halvalla saa, jotta keskihinta pysyy matalana vai tohtiiko huipultakin ostella. Tuleeko myytyä helposti arvonnousuu osinkolaput, vai pidetäänkö ne erossa muusta sijoitustoiminnasta.
  • 0

"Where you want to be is always in control, never wishing, always trading, and always, first and foremost protecting your ass" -Paul Tudor Jones
Avatar
Yariko
 
Viestit: 164
Liittynyt: 24.02.2014 18:55
Reputation: 6

Re: Osinkolaput ja -salkut

ViestiKirjoittaja ttr » 11.07.2016 09:30

Omat osinkolaput on USAsta LMT ja AIG. LMT ollut hyvä, tällä haavaa vaan todella kallis. AIGltä olen odottanut nousevaa tulosta/osinkoa, mutta se ei kyllä ole vastannut huutoon. Tällä hetkellä tekevät kyllä todella paljon omien takaisinostoja, mutta bisnes itsessään takkuaa. Ei ehkä määritelmän mukainen osinkolappu, mutta sillä ajatuksella sitä itse olen tankannut

Suomesta Nordea. Mielestäni Nordean osinko on terveemmällä pohjalla kuin Fortumilla, mielenkiintoista nähdä miten tulevat vuodet kohtelevat niitä.

Lisäksi olen ajatellut Suomisen osinkolapuksi, firma on muuntunut defensiivisemmäksi ja luotan tulevaisuudennäkymiin.

Yksi mielenkiintoinen osinkolappu voisi olla Telia. Halpa verrattuna Elisaan ja itämaiden riskit lienevät jo katsottu (?) (en ole tarkemmin tutustunut)
  • 0

ttr
 
Viestit: 671
Liittynyt: 14.03.2014 21:24
Reputation: 26

Re: Osinkolaput ja -salkut

ViestiKirjoittaja Timba » 12.07.2016 15:01

Omassa salkussa paras osinkoloppu ollut kyllä UPM enkä näe miksi ei näin olisi jatkossakin.

eQ toinen, mutta sen osinkoja ja pääomanpalautuksia pidemmälle on vaikea arvioida. Mutta tuo kohta maksanut osinkoa sen mitä siitä maksoin aikanaan että olkoot vaikeeta tai ei niin salkussa pysyy.

Osingonkasvattajana hyvä ollut myös Olvi, tosin osinko suhteessa hintaan ei ole koskaan ollut hyvä, että tämäkin vähän niin ja näin kelpaako se tähän avauksen kriteereihin.

Panostajan odotan jatkossa maksavan kelpo osinkoa. Takana on vaikeita vuosia ja olikohan yksi vuosi ilman osinkoa kokonaan.
  • 0

Timba
 
Viestit: 650
Liittynyt: 11.02.2014 20:17
Paikkakunta: Jyväskylä
Reputation: 19

Re: Osinkolaput ja -salkut

ViestiKirjoittaja gämbleri » 12.07.2016 18:43

Minulla on tämän puolen strategiana kolmiosainen ote: Lyxor SG Global Quality Income, SPDR Euro Dividend Aristocrats ja SPDR US Dividend Aristocrats. Noihin menee rahaa joka kuukausi (no, kahteen kolmesta, sen verran pitää optimoida kulupuolta).
  • 0

gämbleri
 
Viestit: 151
Liittynyt: 23.03.2015 14:03
Reputation: 6

Re: Osinkolaput ja -salkut

ViestiKirjoittaja Karkea » 24.07.2016 12:42

Annan toisen äänen UPM:lle, joka on oman salkkuni tukipilareita.

Jos tasainen osingonmaksu riittää, niin Oriola-KD:ssä on potentiaalia. Viime vuodelta se maksoi 0,13 euroa osakkeelta ja, lonkalta heitettynä, kasvunvaraa on jonnekin 0,20 euron tienoille. Siitä ylöspäin pitäisi liiketoiminnassa tapahtua jotain suurempaa muutosta. Vastapainona nykyisessä tilanteessa osingon heikkeneminen ei vaikuta todennäköiseltä. Kurssi tosin on vähän korkea, jos hyvää osinkotuottoa hakee.

Toivotaan, toivotaan -osastolta mainitsisin viime aikoina ahkerasti varoitelleen Caverionin. Tältä vuodelta on turha odottaa hyvää osinkoa, mutta toivottavasti parin vuoden päästä - mikäli firma saa rivinsä kuntoon. Kasvumahdollisuuksia ainakin on. Tällä hetkellä Caverion kyllä vaatii vahvaa uskoa parempaan huomiseen.
  • 0

Karkea
 
Viestit: 4
Liittynyt: 27.09.2014 12:58
Reputation: 1

Re: Osinkolaput ja -salkut

ViestiKirjoittaja LaPa » 24.07.2016 14:05

Oma sijoitusstrategia pohjautuu nimenomaan sellaisiin yhtiöihin, jotka maksavat hyvää osinkoa ja mielellään kasvavia osinkoja vuodesta toiseen. Itsellä tällä hetkellä seitsemän yhtiötä salkussa ja nämä kaikki ovat pystyneet nostamaan osinkoa ainakin viimeiset kaksi vuotta. Tavoitteena on, että vuotuinen osinkovirta kasvaa vuodesta toiseen, vaikka ei tekis yhtään mitään.

Peruspilarit: Sampo, UPM ja Nordea. Kaikki laatuyhtiöitä joilla on halu ja kyky maksaa hyvää ja kasvavaa osinkoa. Kaikissa on hyvä operatiivinen johto ja hallituksen puheenjohtajana jokaisessa Björn Wahlroos.

Pääomasijoitusyhtiöistä löytyy Panostaja ja CapMan. Molemmat maksavat kurssiinsa nähden hyvää osinkoa ja muutaman huonomman välivuoden jälkeen suunta kummallakin ylöspäin. Potentiaalia näissä on huomattavasti parempaan,esimerkiksi ennen finanssikriisiä maksoivat nykytasoonsa nähden kaksinkertaista osinkoa. Sitä odotellessa:)

Kiinteistösijoitusyhtiöistä löytyy Technopolista. Tekee hyvää ja tasaisen varmaa noin 12% kassavirta tuottoa. Kasvuyhtiö jonka osingon jakosuhde on vain 1/3 ja silti nykykurssiin lähes 5% osinkotuotto, joten resursseja on tarvittaessa huomattavasti kasvattaa osinkoa, kun kovin kasvujakso jää taaksepäin.

Lisäksi omistan ravintolayhtiö Restamaxia, joka on omistajaystävällinen kasvuyhtiö. Maksaa kurssiinsa nähden hyvää ja kasvavaa osinkoa.
  • 0

LaPa
 
Viestit: 232
Liittynyt: 23.02.2014 11:41
Reputation: 6

Re: Osinkolaput ja -salkut

ViestiKirjoittaja Yariko » 25.07.2016 17:58

Timba kirjoitti:eQ toinen, mutta sen osinkoja ja pääomanpalautuksia pidemmälle on vaikea arvioida. Mutta tuo kohta maksanut osinkoa sen mitä siitä maksoin aikanaan että olkoot vaikeeta tai ei niin salkussa pysyy.


LaPa kirjoitti:Oma sijoitusstrategia pohjautuu nimenomaan sellaisiin yhtiöihin, jotka maksavat hyvää osinkoa ja mielellään kasvavia osinkoja vuodesta toiseen. Itsellä tällä hetkellä seitsemän yhtiötä salkussa ja nämä kaikki ovat pystyneet nostamaan osinkoa ainakin viimeiset kaksi vuotta. Tavoitteena on, että vuotuinen osinkovirta kasvaa vuodesta toiseen, vaikka ei tekis yhtään mitään.

...

Pääomasijoitusyhtiöistä löytyy Panostaja ja CapMan. Molemmat maksavat kurssiinsa nähden hyvää osinkoa ja muutaman huonomman välivuoden jälkeen suunta kummallakin ylöspäin. Potentiaalia näissä on huomattavasti parempaan,esimerkiksi ennen finanssikriisiä maksoivat nykytasoonsa nähden kaksinkertaista osinkoa. Sitä odotellessa:)

Kiinteistösijoitusyhtiöistä löytyy Technopolista. Tekee hyvää ja tasaisen varmaa noin 12% kassavirta tuottoa. Kasvuyhtiö jonka osingon jakosuhde on vain 1/3 ja silti nykykurssiin lähes 5% osinkotuotto, joten resursseja on tarvittaessa huomattavasti kasvattaa osinkoa, kun kovin kasvujakso jää taaksepäin.


Onko LaPalla minkälainen näkemys tuosta eQ:sta, osinko tuntuisi lukujen valossa olevan rauhakseltaan kasvava ja valuu tuonne pääoma- ja kiinteistösijoitusyhtiö haarukkaan. Aavistuksen korkeampaa osinkoa maksettu ennen finanssikriisiä, mutta näyttäisi tuo nykyosinko sitäkin lähenevän tällä hetkellä aika hyvin.

Omaan silmään tuo nyt olisi tällä hetkellä aika potenttiaallinen kandidaatti osinkosalkun avaajaksi, kun tulee muutenkin seurattua yhtiötä toisinaan.
  • 0

"Where you want to be is always in control, never wishing, always trading, and always, first and foremost protecting your ass" -Paul Tudor Jones
Avatar
Yariko
 
Viestit: 164
Liittynyt: 24.02.2014 18:55
Reputation: 6

Re: Osinkolaput ja -salkut

ViestiKirjoittaja LaPa » 25.07.2016 18:13

Ei ole ollut seurannassa, mutta noin näppituntumalta vaikuttaa ihan laadukkaalta yhtiöltä.

Laitan vielä tähän perään OP:n osaketutkimuksen 19.7.2016 julkaistun prekommentin eQ:n tulevaan Q2/2016 tulokseen liittyen, jos kiinnostaa:

eQ
Lisää
Kiinteistörahastot ja Private Equity
siivittävät vakaata kasvua
Ennallaan
Toimiala
Finanssi
Prekommentti Q2 2016

Säilytämme eQ:n suosituksen LISÄÄ-tasolle ennen keskiviikkona 3.8. julkistettavaa
Q2-raporttia. Suhtaudumme yhtiön näkymiin edelleen positiivisesti varainhoidon
kilpailijoista poikkeavan rakenteen (painopiste kiinteistörahastot ja Private Equity)
osoittaessa voimansa vallitsevissa vaikeissa markkinaolosuhteissa, samalla kun
Corporate Finance-toiminta on syklisesti vahvaa. Tavoitehintamme, joka perustuu
edelleen osien arvon summa -laskelman ja osinkovirtamallin yhdistelmään, on
kohonnut päivitettyjen ennusteiden myötä 6,60 euroon (aik. 6,30). Kurssinousun
myötä arvioimamme nousupotentiaali on kuitenkin aiempaa maltillisempi, joskin
osinkotuotto on yhä erittäin houkutteleva.

Arvioimme eQ:n Q2/16-liikevoiton kasvaneen vertailujaksosta (Q2/16e: 4,5 milj.
euroa; Q2/15: 3,8 milj. euroa). Odotamme tuloskunnon vahvistuneen sekä
varainhoidossa että Corporate Finance –liiketoiminnassa. Haastavista
markkinaolosuhteista huolimatta arvioimme eQ:n kiinteistörahastojen jatkaneen
voimakasta kasvuaan sijoittajien etsiessä vaihtoehtoisia sijoituskohteita, samalla
kun viimeisin Private Equity –rahasto (PE VIII North) keräsi ennätysmäärän uutta
pääomaa. Varainhoidon rakenne kehittyy edelleen kohti houkuttelevampaa mixiä,
jossa palkkiotasot ovat suotuisat ja riippuvuus markkinaheilunnasta on
vähäisempää. Corporate Finance-toiminnan toteutuneet transaktiot indikoivat hyvää
Q2-tulosta, sillä etenkin huhtikuinen LähiTapiolan ja Nordean välinen
asuntosijoitussalkun kauppa, jossa Advium oli neuvonantajana, oli mittakaavaltaan
poikkeuksellisen suuri. Aktiviteetti etenkin kiinteistöjärjestelyissä on jatkunut
korkeana. Konsernitasolla kvartaalikohtaisen liikevoiton ennustamisen mielekkyyttä
kuitenkin alentaa Sijoitukset-segmentti, jossa kirjattavat arvonmuutokset voivat olla
tuntuvia ja vaikeasti ennakoitavia.

Diskontattujen osinkovirtojen mallimme indikoi eQ:n osakkeelle selvää
nousupotentiaalia. Osien arvon summa –laskelman perusteella osake on sen sijaan
jo hieman hintava. Tavoitehintamme perustuu näiden painotettuun yhdistelmään.
  • 0

LaPa
 
Viestit: 232
Liittynyt: 23.02.2014 11:41
Reputation: 6

Re: Osinkolaput ja -salkut

ViestiKirjoittaja LaPa » 25.07.2016 20:37

Aiheeseen liittyen. Oheisessa linkissä on hyvä esimerkki mitä saattaa tapahtua, kun määrätietoisesti ostaa hyviä osinko-/laatuyhtiöitä ja pitää niistä tiukasti kiinni vuodesta toiseen. Lisäksi kun on vielä tarkka rahan käytössään, niin tulos on aika hyvä ;)

http://www.talouselama.fi/uutiset/raha- ... la-6561819
  • 0

LaPa
 
Viestit: 232
Liittynyt: 23.02.2014 11:41
Reputation: 6

Re: Osinkolaput ja -salkut

ViestiKirjoittaja Yariko » 26.07.2016 09:35

LaPa kirjoitti:Aiheeseen liittyen. Oheisessa linkissä on hyvä esimerkki mitä saattaa tapahtua, kun määrätietoisesti ostaa hyviä osinko-/laatuyhtiöitä ja pitää niistä tiukasti kiinni vuodesta toiseen. Lisäksi kun on vielä tarkka rahan käytössään, niin tulos on aika hyvä ;)

http://www.talouselama.fi/uutiset/raha- ... la-6561819

Hyvä artikkeli. Pitkälti tuon takia haluan itselleni myös sitä osinkosalkkua ruveta kasaamaan mieluummin ajoissa kuin liian myöhään, vaikka oman strategian pääpaino on hyötyä kuitenkin osakkeiden arvon nousulla (taikka laskulla, jos moiseen joskus uskaltautuu). Osinkosalkulla on tarkoituksena lähinnä olla takaamassa tuloja arvonnoususta riippumatta ja aikanaan kattaa myös se peruseläminen ja toimia eläkekassana, mikäli muuten osakkeilla ei pääse vaurastumaan.
  • 0

"Where you want to be is always in control, never wishing, always trading, and always, first and foremost protecting your ass" -Paul Tudor Jones
Avatar
Yariko
 
Viestit: 164
Liittynyt: 24.02.2014 18:55
Reputation: 6

Seuraava

Paluu Yleinen

Paikallaolijat

Rekisteröityneet käyttäjät:
Bing [Bot]
cron
Reputation System ©'